O analista de produto que detecta e bloqueia propostas suspeitas notou que, durante a madrugada, a rotina de revisão da lista de bloqueio não tem um contato claro de plantão para acionar em caso de necessidade. Isso atrasa a liberação de crédito e pode permitir que acessos indevidos passem despercebidos por horas.
Conta em Crédito × Governança e Comunicação, visão “Onde dói”.
Como a área foi escolhida
- Antifraude 97%
- Observabilidade 3%
e mais 23 com probabilidade menor.
| Dimensão | Resposta | Confiança | Alternativas |
|---|---|---|---|
| Área | Crédito › Antifraude | 97% |
|
| Frente |
Governança e Comunicação › Falta de Monitoramento e Alerta
encaixe fraco
O Jev tinha dito Governança e Comunicação (0,48); a LLM confirmou. |
48% |
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| Natureza | Reativo | 97% | |
| Severidade | 0,66 Nível 2 (nível 3 de 4) | 97% | |
| Impacto esperado | 0,66 Nível 2 (nível 3 de 4) não vale para esta natureza | 99% | |
| Causa raiz | Falta de Governança | 97% | |
| Urgência | 0,39 | sem confiança | |
| Problema | Sem problema | 93% |